戸籍謄本、遺産分割協議書、決算書、不動産契約書。相続税に関連する書類は永久保存が原則。失わないための対策を解説します。

もし大切な相続資料を失ったら…同族間で勃発する“争族”ストーリー

ケース：B家の相続

中小企業を経営していた父が亡くなり、子ども３人が相続人となりました。

父の財産には、自宅の土地・会社の株式・預金などが含まれていました。

税務申告を進める中で、問題が発覚します。

会社株式の評価に必要な「過去の決算書一式」が見つからないのです。

税務署の指摘

税務調査で調査官はこう言いました。

「評価に必要な資料が揃っていませんね。証拠がなければ、有利な評価方法は認められません」

結果として、株式の評価額が大幅に上がり、相続税は数千万円の増額となりました。

親族間の不信感

納税額が膨らんだことで、相続人の間に不満が噴出しました。

長男：「父の会社を継いでいるのは自分だ。株価が高すぎて負担が重い！」

次男：「決算書を管理していたのは兄のはずだ。書類をなくした責任を取れ！」

長女：「私には関係ないはずなのに、余計な税金のせいで取り分が減った！」

やがて、兄弟は口をきかなくなり、遺産分割協議は膠着。

せっかくの財産が「争族」の火種となってしまいました。

教訓

相続で必要な資料は、失った瞬間に親族の信頼関係まで失われる可能性があります。

  • 決算書
  • 不動産の売買契約書
  • 相続税申告書控え
  • 遺産分割協議書

これらは「永久保存」すべき最重要書類です。

解決策

相続関連資料は、長期保存が前提です。しかし、紙のままでは紛失・劣化・災害リスクが避けられません。

RITA（株）は、相続に必須の資料を高いセキュリティで電子化。

「次世代に安心して引き継ぐための仕組み」を提供します。